Журнал о том, как безопасно сэкономить на налогах

Банки станут разъяснять причины блокировки счетов

9 июля 2020   1154  

Банки смогут отказывать в обслуживании и блокировать счета только если у них будут обоснованные подозрения в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Госдума приняла соответствующие поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в первом чтении (законопроект № 948530-7). Решение будет принимать глава банка или его уполномоченный. Если счет решат заблокировать, клиента известят и объяснят, почему.

Сейчас банки вправе блокировать счет без объяснения причин. Например, если финансовая организация не получила документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной.

 


 

Евгений Тимин
главный редактор
glred@nalogplan.ru
«Тайна третьей записки»
В мрачных коридорах ФНС рассказывают, что одному главбуху поставщик вместе с документацией по товару передал три запечатанных конверта. И посоветовал последовательно вскрывать их, если будут проблемы с вычетами по НДС.
Долго ли, коротко ли, началась камералка. Налоговики сняли вычеты по сделке с поставщиком. Подозрительный он какой-то, говорят. Вскрывает главбух первый конверт. А там написано: «Вали все на меня — в договоре налоговая оговорка есть». И точно, в договоре сказано, что поставщик обязуется компенсировать доначисления по НДС в случае претензий от инспекции (см. первую и вторую статьи по теме).
Работает главбух дальше. И тут снова проблемы.

Читать далее >>

Подписка

Сервисы