Журнал о том, как безопасно сэкономить на налогах

Банки станут разъяснять причины блокировки счетов

9 июля   399  

Банки смогут отказывать в обслуживании и блокировать счета только если у них будут обоснованные подозрения в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Госдума приняла соответствующие поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в первом чтении (законопроект № 948530-7). Решение будет принимать глава банка или его уполномоченный. Если счет решат заблокировать, клиента известят и объяснят, почему.

Сейчас банки вправе блокировать счет без объяснения причин. Например, если финансовая организация не получила документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной.

 


 

Евгений Тимин
главный редактор
glred@nalogplan.ru
«Вечер в хату, счетоводы»
«Когда мы в редакции готовили статью про уголовные дела против главбухов, я наткнулся на интересный случай. В Новосибирской области главбух получала зарплату 16 тыс. руб. в месяц. Сами понимаете, прожить на такие деньги сложно. Поэтому она сама себя фиктивно оформила бухгалтером еще в нескольких обособленных подразделениях компании и везде получала зарплату.
Так как кадровый учет был тоже на ней, никто такого неожиданного умножения фонда оплаты труда долго не замечал. А когда заметили, обратились в полицию. Главбуху дали год условно.
Этот год гражданка вела себя примерно. Как пишут в судебном акте, добросовестно трудилась, не совершала неправомерных проступков, соблюдала общественный порядок, отличалась хорошим поведением в быту. В результате судимость сняли. Она снова устроилась на работу главбухом. Даже с повышением зарплаты — до 20 тыс. руб. в месяц.»

Читать далее >>

Подписка

Сервисы