Журнал о том, как безопасно сэкономить на налогах

Как вывести деньги с заблокированного счета на депозит

Автор идеи:  Ольга Забежинская, финансовый директор

  • В чем экономия: Средства на расчетном счете

На чем основана идея: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115?ФЗ

Заранее заключите с разными банками договоры на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в другом банке.

Банки перестраховываются, блокируя счета клиентов в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115?ФЗ. После блокировки банк предлагает закрыть счет и перевести деньги в другой банк или забрать их с уплатой комиссии не менее 10 процентов от суммы. Это дорого, а перевод денег на обычный счет в другом банке приведет к его блокировке.

Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги на депозит пришли, вы вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.

Оценка коллег:  (367 голосов)

Оценить: 1   2   3   4   5  

 

Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью! Это БЕСПЛАТНО и займет всего одну минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пожалуйста, проверьте почту
Ввести
Я тут впервые
Регистрация займет
не больше минуты!
Введите логин
Неверный логин или пароль
Неверный логин или пароль
Введите пароль

 

Евгений Тимин
главный редактор
glred@nalogplan.ru
«Кто людям помогает, тот тратит время зря?»
Меня тут маркетологи попросили найти письма подписчиков с теплыми словами. Говорят, для рекламы надо. Начал искать и вспомнил случай.
Переписывался с главврачом, который открыл собственную частную клинику. Он подписался на журнал, чтобы не переплачивать налоги. Задавал вопросы, я помогал. В какой-то момент главврач предложил приехать к нему в клинику, чтобы за отдельную плату обсудить деликатный налоговый вопрос.
Приезжаю, говорю в регистратуре: «Я Евгений, у меня назначена встреча с главврачом». «Да, — отвечают, — мы в курсе, Евгений. Но главный врач сейчас с пациентом. Вы пока заполните анкету и проходите вон в ту комнату». И дают анкету.
Спорить не стал. Ну, черт его знает, думаю. Может, тут в клинике тоже маркетологи ушлые. Собирают данные, чтобы потом рассылки слать рекламные. Заполнил — рост, вес, профессия, образование — мне не жалко. Прохожу в комнатку.

Читать далее >>

Подписка

Сервисы